Le trading sur marge est un moyen pour les traders disposant d’un capital limité de réaliser des profits (ou des pertes) significatifs.
Si vous ne comprenez pas le concept de la marge ou si vous ne savez pas quoi faire face à un appel de marge de la part de votre courtier, vous risquez certainement de voir votre compte de trading disparaitre.
Voici cinq moyens d’éviter un appel de marge.
Il faut savoir ce qu'est un appel de marge!
Comprendre ce qu’est un appel de marge (margin call) et comment il fonctionne est la première étape pour savoir comment l’éviter.
La plupart des nouveaux traders souhaitent se concentrer sur d’autres aspects du trading, comme les indicateurs techniques ou les motifs graphiques, mais peu réfléchissent aux autres éléments importants, tels que les exigences de marge, le solde disponible, la marge utilisée, la marge libre et les niveaux de marge.
Si vous victime d’un appel de marge de manière inattendue, cela signifie généralement que vous n’avez aucune idée de ce qui provoque un appel de marge et que vous ouvrez des positions sans tenir compte des exigences de marge.
Si c’est votre cas, c’est une garantie que vous êtes voué à échouer en tant que trader.
Un appel de marge se produit lorsque le niveau de marge de votre compte tombe en dessous du niveau minimum requis.
À ce stade, votre courtier vous notifiera et vous demandera de déposer plus d’argent sur votre compte pour répondre aux exigences de marge minimales.
De nos jours, ce processus est automatisé, donc votre courtier vous informera probablement par e-mail, par message texte ou une notification téléphonique si vous avez installer son application mobile plutôt que par un appel téléphonique direct.
Vous devez bien savoir quelles sont les exigences de marge avant même de passer un ordre
Connaître les exigences de marge avant d’ouvrir un trade est crucial.
Le concept d’appel de marge ne traverse pas l’esprit de la plupart des nouveaux traders, surtout lorsqu’ils passent des ordres en attente auprès de leur courtier.
Généralement, les traders ont tendance à passer un ordre auprès de leur courtier, et celui-ci reste ouvert jusqu’à ce que le prix limite soit atteint ou jusqu’à ce que l’ordre en attente expire.
Lorsque vous passez un ordre en attente, votre compte de trading n’est pas affecté, car la marge n’est pas appliquée aux ordres en attente.
Cependant, cela vous expose au risque que l’ordre en attente soit exécuté automatiquement.
Si vous ne surveillez pas correctement votre niveau de marge, lorsque cet ordre est exécuté, cela pourrait entraîner un appel de marge.
Pour éviter une telle situation, vous devez tenir compte des exigences de marge avant de passer un ordre.
Vous devez prendre en compte le montant de la marge qui sera déduit de votre marge libre, ainsi que prévoir une marge supplémentaire pour que votre trade dispose d’une certaine marge de manœuvre.
Lorsque vous avez plusieurs ordres en attente ouverts, cela peut devenir assez confus, et si vous ne faites pas attention, ces ordres pourraient provoquer un appel de marge.
Pour éviter de telles tragédie, il est crucial que vous compreniez les exigences de marge pour chaque position que vous prévoyez d’ouvrir.
Si vous ne savez pas ce qu’est un ordre de stop-loss, vous êtes sur le point de perdre beaucoup d’argent.
Pour rappel, un ordre de stop-loss est essentiellement un ordre envoyé au courtier en tant qu’ordre en attente. Cet ordre est déclenché lorsque le prix évolue à l’encontre de votre position. C’est de là que notre blog tire son nom!
Par exemple, si vous êtes en position achat de 1 mini lot sur USD/JPY à 110,50 et que vous placez votre stop-loss à 109,50, cela signifie que lorsque si l’USD/JPY descend à 109,50, votre ordre stop sera déclenché et votre position achat sera clôturée avec une perte de 100 pips, soit 100 $.
Si vous tradez sans ordre de stop-loss et que l’USD/JPY continue de baisser, à un certain moment, en fonction du montant d’argent disponible sur votre compte, vous déclencheriez un appel de marge.
Un ordre de stop-loss ou un trailer-stop vous évite de subir des pertes supplémentaires, ce qui aide à prévenir un appel de marge.
Ouvrez des positions progressivement au lieu d' une seule grosse !
Une autre des raisons pour laquelle certains traders se retrouvent avec un appel de marge est qu’ils sous-estiment le mouvement des prix.
Par exemple, vous pensez que le GBP/USD a monté bien trop haut et trop vite, et vous croyez qu’il est impossible que le prix monte encore plus haut. Vous ouvrez donc une énorme position vente.
Ce type de trading excessivement confiant augmente la probabilité de déclencher un appel de marge.
Pour éviter cela, une approche consiste à construire une position de trading progressivement, ce qu’on appelle le « scaling in » (ajout progressif).
Au lieu de trader directement avec 4 mini lots, commencez par 1 mini lot. Ensuite, ajoutez ou « scale » dans la position au fur et à mesure que le prix évolue en votre faveur.
Tout en ajoutant de nouvelles positions, vous pouvez également commencer à déplacer les stops-loss sur les positions précédentes pour réduire les pertes potentielles ou même verrouiller des profits.
L’ajout progressif de positions peut vous aider à amplifier vos profits tout en tradant de manière plus sécurisée lorsque vous combinez toutes les positions.
Bien que cela signifie généralement que vous devrez allouer plus de capital pour répondre à des exigences de marge plus élevées, l’ajout progressif de positions à différents niveaux de prix et l’utilisation de différents niveaux de stop-loss permettent de répartir le risque de pertes sur le trade. Cela réduit ainsi la probabilité d’un appel de marge (par rapport à l’ouverture d’une seule position de grande taille d’un coup).
Soyez conscient et responsable de ce que vous faites en tant que trader
Il n’est pas rare d’entendre parler de traders débutants qui se retrouvent confrontés à un appel de marge et qui ne comprennent pas du tout ce qui s’est passé.
Ces traders sont du genre à se concentrer uniquement sur l’argent qu’ils peuvent gagner, sans vraiment savoir ce qu’ils font et sans comprendre pleinement les risques du trading. Ne soyez pas comme eux!
La gestion des risques devrait être votre priorité principale, plutot que les profits.
Conclusion
Le trading sur marge offre aux traders disposant d’un capital limité la possibilité de réaliser des profits significatifs, mais il comporte également des risques importants, notamment celui de subir un appel de marge. Pour éviter cette situation, il est essentiel de comprendre les mécanismes de la marge, de surveiller attentivement les niveaux de marge et d’adopter des stratégies de gestion des risques efficaces.
En résumé, voici les cinq points clés à retenir pour éviter un appel de marge :
Comprendre ce qu’est un appel de marge et comment il fonctionne.
Connaître les exigences de marge avant de passer un ordre.
Utiliser des ordres de stop-loss ou des trailing stops pour limiter les pertes.
Ouvrir des positions progressivement (scaling in) plutôt que d’entrer en une seule fois.
Prioriser la gestion des risques plutôt que la recherche de profits.
En adoptant ces pratiques, vous réduirez considérablement les risques de subir un appel de marge et augmenterez vos chances de réussite en tant que trader. Restez vigilant, informé et discipliné pour protéger votre capital et maximiser vos opportunités sur les marchés.
